尽可安批量风险扫描：全量资质筛查、多维度评估与动态监控，构建企业风险管控闭环

在当前复杂多变的市场环境中，企业面临的客户与供应商风险日益凸显。无论是制造业的原材料供应中断，还是贸易企业的客户信用违约，亦或是房地产企业的项目延期风险，都可能对企业的正常运营造成严重冲击。传统的风险管控方式往往因人工处理效率低、评估维度单一、响应滞后等问题，难以满足企业对风险精细化管理的需求。在此背景下，尽可安批量风险扫描解决方案应运而生，通过整合先进技术与专业风控逻辑，为企业提供从风险识别到控制的全流程支持，助力企业构建更具弹性的供应链体系。

一、尽可安批量风险扫描：破解企业风险管控痛点

企业在客户与供应商风险管理中常面临三大核心痛点：一是风险识别效率低下，人工排查难以覆盖所有潜在风险点；二是评估维度单一，无法全面反映客户与供应商的综合风险水平；三是响应不及时，风险事件发生后缺乏有效的预警与应对机制。尽可安批量风险扫描解决方案通过以下四大核心功能，精准解决这些痛点：

（一）全量客户与供应商风险批量扫描：从准入源头把控风险

传统风险管控中，企业往往依赖人工筛选或抽样调查，难以实现对所有客户与供应商的全面风险覆盖。尽可安依托大数据与AI技术，可自动对接工商、税务、司法、舆情等多渠道数据，对企业合作的客户与供应商进行全量、实时扫描。具体而言，系统支持通过批量导入客户与供应商名单（支持Excel/CSV格式），结合OCR文字识别及AI视觉模型，实现三大核心能力：

- 资质证照快速验真：一键上传营业执照、资质证书等文件，自动完成真伪验证（如校验证书有效期、颁发机构一致性），避免假资质准入风险；

- 关联关系深度排查：挖掘企业潜藏关联关系，识别与已合作供应商/客户的关联风险，防止关联交易风险；

- 信用信息全面抓取：覆盖客户信用记录、涉诉情况、经营异常，供应商资质合规、产能波动、财务状况等，实现“一键扫描、全量覆盖”，从源头规避信息遗漏导致的风险隐患。

（二）多维度风险评估体系，精准定位风险等级：160+维度动态画像

风险评估是风险管理的核心环节。尽可安采用“定性+定量+动态”三维评估模式，构建覆盖160+维度的风险指标体系：

- 17类客户画像图谱：基于工商、税务、司法、舆情等碎片化信息整合，提供企业画像、经营风险、财务健康度等17类多维图谱，辅助实时掌握客户全貌；

- 160个监控维度：涵盖工商变更、经营变动、司法涉诉、行政处罚、负面舆情等8大类细分项，如企业是否列入黑名单、资质等级是否变化、关联企业风险等，确保风险无死角；

- 自定义监控规则：支持企业根据自身需求筛选关键风险项（如制造业关注环保资质、房地产关注项目延期风险），精确定位核心风险点，提升评估效率。

 （三）实时监控与智能预警，风险早发现早处置：动态订阅+11项风险仪表盘

风险管控的关键在于“防患于未然”。尽可安支持对客户与供应商的风险状态进行实时动态监控，核心功能包括：

- 风险动态订阅：可按日报、周报、月报周期订阅存量客商风险变动（经营风险、司法风险、经营变更等36个细分项），风险发生时自动推送至管理人员（短信/邮件/系统弹窗）；

- 负面舆情深度监控：依托最高院信息及裁判文书网、人民法院公告网等数百家权威网站，实时监控企业负面信息（如诉讼、失信记录、破产公告等）；

- 11项风险仪表盘：直观展示客商风险量化结果，如“失信被执行人数量”“经营异常频次”“舆情热度指数”等，辅助快速识别高风险对象。

（四）定制化风险应对策略，提升风险处置效率：从评估到淘汰全流程支持

面对不同等级的风险，企业需要针对性的应对方案。尽可安基于风险评估结果，提供“评估-处置-淘汰”全流程工具：

- 尽调报告一键生成：自动整合扫描、评估、监控数据，生成标准化尽调资信报告，满足审批流程存档需求；

- 黑名单管理与淘汰整改：维护企业供应商/客户黑名单，防止与黑名单企业及其关联企业合作，对高风险客户/供应商自动触发淘汰建议，降低风险成本；

- 分级应对策略推荐：基于风险等级（高/中/低）生成策略建议，如高风险客户终止合作、中风险客户调整付款条件、低风险客户优化合作资源，提升策略落地效率。

二、尽可安为不同行业企业带来的价值变化

尽可安的批量风险扫描功能适配各类企业，尤其在以下领域展现出显著价值：

（一）制造业：强化供应链韧性，保障生产连续性

- 供应商资质分级审核：批量导入供应商名单，通过OCR验真+关联关系排查，快速筛选具备合法资质、无关联风险的供应商，避免环保资质缺失、产能不足等断供风险；

- 项目级风险动态监控：针对项目关键供应商（如原材料、零部件厂商），实时监控其资质变动、财务风险，提前发现生产线停工风险，及时启动备选供应商计划。

（二）房地产行业：保障项目顺利推进，降低成本超支风险

- 项目级供应商风险评估：从资质合规（如建筑类资质证书等级）、履约能力（如历史项目延期率）、合作稳定性（如付款记录）等维度评估供应商，筛选优质合作伙伴；

- 实时风险预警：监控供应商工期延误、质量问题等风险，及时调整施工计划，避免因供应商问题导致项目延期或成本超支。

（三）贸易企业：优化客户信用管理，降低坏账损失

- 客户信用评级与风险分级：批量扫描客户征信报告、历史付款记录、公开舆情，生成信用评分及风险标签（高/中/低），对高风险客户设置合作限制或担保措施；

-*负面舆情实时拦截：监控客户负面信息（如资金链断裂、重大诉讼），提前终止合作，降低坏账率（某外贸企业应用后坏账率从8%降至3%）。

（四）中小企业：赋能精细化管理，降低资源投入成本

- SaaS化低门槛部署：无需大量IT投入，通过云端直接访问系统，实现批量扫描、动态监控、报告生成全流程自动化；

- 资源聚焦核心业务：减少人工尽调时间（传统人工尽调需3-5天/家，系统扫描仅需10分钟），将资源集中于订单处理、客户维护等核心环节，提升中小企业竞争力。

三、尽可安助力企业实现可持续发展

随着市场竞争加剧与外部环境不确定性增加，企业风险管理已从“被动应对”转向“主动防御”。尽可安批量风险扫描通过全流程风险管控，帮助企业：

1. 提升决策质量：基于160+维度客观数据替代经验化判断，降低因信息缺失导致的决策失误率；

2. 增强供应链韧性：从准入到淘汰的全流程风险监控，构建“风险识别-评估-预警-处置-淘汰”闭环，提升供应链抗风险能力；

3. 优化资源配置：将资源优先分配给低风险、高价值客户/供应商，避免无效合作损失；

4. 保障可持续发展：长期风险管控能力支撑企业穿越周期，实现稳健增长。

在供应链全球化与市场竞争白热化的今天，企业对风险管控的需求已从“有无”转向“优劣”。尽可安批量风险扫描以“全量资质筛查+160维度监控+动态智能预警+定制化策略”为核心，通过数字化工具将专业风控能力下沉至各行业，帮助企业从源头规避风险、提升管理效率，最终实现可持续发展的战略目标。