尽可安中小工厂全链路风险管理：从尽职调查到智能合规的数字化解决方案

尽可安赋能中小工厂：从尽职调查到智能合规的全链路商业风险管理方案

 一、中小工厂商业合作痛点：风险识别难、管理效率低、合规压力大

中小工厂作为商业合作的重要参与者，在拓展业务、供应链协作中常面临“三难”困境：**客商合作风险识别难**，供应商资质造假、履约能力不足、关联关系复杂等隐藏风险，传统人工尽调易漏检；**风险监控滞后**，合作过程中企业经营状态、舆情动态等风险突发，无法实时预警；**合同管理粗放**，合同条款漏洞、签署流程繁琐、履约跟踪缺失，易引发纠纷；**数据安全与合规漏洞**，客户信息、合作记录等敏感数据缺乏防护，且需应对《电子商务法》《数据安全法》中关于商业合作合规的要求。

二、尽可安解决方案：聚焦商业合作全流程，破解四大核心风险

（一）企业/个人尽职调查：精准筛查合作对象，杜绝“带病合作”

核心功能：基于工商、司法、舆情等多维度数据，提供“准入筛查-动态监测-报告生成”全流程尽调服务。

-合作前资质核验：一键上传企业/个人证照，自动校验信息一致性（如营业执照、资质证书有效性），同步筛查是否在黑名单，避免无资质或资质造假合作；

-360°风险画像：通过AI算法挖掘关联关系（如股权穿透、法人关联）、经营风险（如涉诉记录、行政处罚）及信誉评分，生成可视化风险仪表盘；

-尽调报告一键生成：支持自定义报告模板，自动输出资质详情、风险评分、风险预警等关键信息，提升合作决策准确性。

优势：尽调效率提升80%，资质造假识别率达95%，某机械加工厂通过系统淘汰3家高风险供应商，直接减少潜在纠纷损失超50万元。

（二）风险动态监控：覆盖全场景风险，实时预警风险变化

核心功能：整合企业/个人风险监控、舆情监测、履约状态跟踪，构建“风险指标实时数据化+异常动态主动推送”机制。

-企业经营风险实时追踪：监控工商变更、涉诉信息、行政处罚等12类风险指标，数据更新频率达每日3次，异常自动触发短信/APP推送；

-商业舆情智能预警：抓取新闻、论坛、社交媒体等平台负面信息（如“供应商产品质量问题”“客户资金链紧张”），实时定位风险源并分级预警；

-履约状态可视化：关联合同台账，自动跟踪付款进度、交付时效等履约指标，逾期风险提前7天提醒，避免合作中断。

优势：风险响应速度提升90%，某电子厂应用后成功避开2起“客户恶意拖欠货款”事件，挽回损失80万元。

（三）合同全生命周期管理：从拟定到归档，全程风险闭环防控

核心功能：集成合同智能拟定、在线审查、电子签署、履约归档全流程工具，让合同管理“安全化+高效化”。

-风险智能审查：内置法律条款库，自动识别合同漏洞（如“付款条件模糊”“违约责任缺失”），并标注风险等级及修改建议；

-在线签署与归档：支持多人会签、时间戳防篡改，签署完成后自动分类归档至云端，支持关键词检索，合同追溯效率提升50%；

-履约提醒与分析：根据合同约定自动推送履约节点提醒，定期生成履约分析报告（如“超期交付占比”“违约率趋势”），辅助合作策略优化。

优势：合同纠纷发生率下降70%，某服装厂应用后，合同签署周期从3天缩短至1小时，纠纷处理成本降低60%。

（四）客商智能管理：从“被动应对”到“主动把控”的客商关系维护

核心功能：构建“准入-合作-淘汰”全流程客商管理体系，实现风险分级与动态优化。

-客商分级与标签化管理：根据风险评分、合作金额、履约记录等维度，将客商分为A/B/C/D级，不同等级匹配差异化合作策略；

-黑名单动态更新：自动收录高风险客商信息（如“失信被执行人”“严重违约企业”），禁止合作并实时同步至各业务系统；

-批量尽调与评估：支持对历史合作客商批量触发风险扫描，生成“风险整改建议”并跟踪整改进度，淘汰不合格客商。

优势：客商管理效率提升60%，某建材厂通过系统优化供应商结构，合作稳定性提高40%，原材料成本降低15%。

（五）低成本分阶段部署：适配中小工厂资源，灵活落地无压力

尽可安采用模块化设计，支持按需选择功能模块（如先使用“尽职调查+风险监控”，后续扩展合同管理），系统兼容主流办公设备，无需额外采购服务器；提供7×24小时技术支持，企业IT人员可快速上手，年投入成本仅为传统风控方案的1/3，投资回报率（ROI）平均达180%。

三、价值总结：让商业合作“有备无患”，安心拓展业务

尽可安通过“尽职调查精准化、风险监控实时化合同管理智能化、客商维护动态化”全方位服务，帮助中小工厂将商业合作风险从“被动应对”转为“主动防控”，实现“降风险、提效率、增收益”的核心目标。正如某五金加工厂负责人反馈：“用了尽可安，我们敢放心接新订单、合作新客户，再也不用为‘踩坑’提心吊胆了！”

未来，尽可安将持续深化AI与商业数据融合，为中小工厂提供更智能的风险预测模型，让“合规经营”与“业务增长”并行不悖。